东莞银行积极践行“汇率风险中性管理”理念，提供多样化汇率避险产品，助力企业稳健经营。相关业务品种包括：即期、远期、掉期、期权。

一、即期

即期业务是指交易双方以约定的外汇币种、金额、汇率，在成交日后第二个营业日及以内交割的外汇交易。按交易货币对的不同，分为即期结售汇和即期外汇买卖。

产品特点

锁定当期成本，满足换汇需求，便捷高效。

适用群体

境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

二、远期

远期业务是指企业与东莞银行签订协议，向东莞银行提交委托，约定将来某一日期（T+3及以后）办理不同币种间的外币兑换。根据交易货币对不同，可分为远期结售汇、远期外汇买卖。

产品特点

锁定未来汇率，达到避险保值的目的。

适用群体

适用于未来一段时间有收付外汇，且对汇率避险有需求的企业。

三、掉期

掉期是指企业与东莞银行约定一前一后两个到期日不同、方向相反、汇率不同的两笔交易。主要包括两类，一类是近端卖出、远端买入（即S/B掉期）、另一类是近端买入、远端卖出（即B/S掉期）。

产品特点

头寸调拨，适配广泛，流程便捷。

适用群体

有汇率风险管理或流动性管理需求的企业。

四、期权

期权交易是指在约定时间以约定汇率买卖一定数额的外汇资产的权利。期权买方通过支付期权费的方式拥有权利；期权卖方收取期权费，并在买方选择行权时履行义务（普通欧式期权）。

产品特点

买入期权在企业支付一笔期权费的情况下，可获得对企业有利的交割情况；卖出期权在企业获得一笔期权费的情况下，承担可能对企业不利的交割情况。

适用群体

适用于未来一段时间有收付外汇，且对汇率避险有需求的企业。