东莞银行人民币理财产品到期兑付公告(2019.1.28-2019.1.31)
尊敬的投资者:
近期到期的人民币理财产品理财期兑付信息如下，所有理财期均已实现预期收益率。
客户类别 | 产品名称 | 产品代码 | 起息日 | 到期日 | 计息天数 | 预期年化收益率 | 实际兑付年化收益率 |
个人客户 | 理财宝1号6M2018年54期个人理财 | 8W1054 | 2018-7-30 | 2019-1-30 | 184 | 4.20% | 4.20% |
理财宝2号18年个人25期 | 8P3025 | 2018-2-5 | 2019-1-31 | 360 | 5.30% | 5.30% | |
同利宝2号财富版6M个人2018年34期 | 8TC334 | 2018-7-30 | 2019-1-31 | 185 | 5.10% | 5.10% | |
机构客户 | 理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-1-25 | 2019-1-28 | 3 | 2.50% | 2.50% |
理财宝1号6M2018年205期公司理财 | 8W2205 | 2018-8-1 | 2019-1-28 | 180 | 4.50% | 4.50% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-1-28 | 2019-1-29 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-1-29 | 2019-1-30 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝2号周周分红公司-130 | 07D401 | 2019-1-23 | 2019-1-30 | 7 | 3.60% | 3.60% | |
理财宝1号双周分红公司-58 | 2WF201 | 2019-1-17 | 2019-1-31 | 14 | 3.40% | 3.40% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-1-30 | 2019-1-31 | 1 | 2.50% | 2.50% |
销售费：理财宝1号不收取销售费；理财宝2、3号产品销售服务费以理财本金为基数按年化费率计提。计算公式：销售服务费＝理财本金×年化费率×实际天数÷365天。
托管费：理财宝系列产品按募集本金的0.02%（年化）收取；聚鑫系列产品按募集本金的0.01%（年化）收取
银行管理费：
（1）固定银行管理费：理财宝1号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.10%计提；理财宝2号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.20%计提；理财宝3号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.25%计提。
（2）超额银行管理费：各理财期到期时，在扣除托管费后，若产品未达到投资者预期年化收益率，以到期实际收益率兑付客户，不收取超额管理费；在达到投资者预期年化收益率的情况下，按预期年化收益率支付投资者收益后，超出部分全部作为银行超额管理费。
实际投资资产种类、投资品种、投资比例：理财资金主要投向于银行间市场债券、信托计划、票据逆回购、存放同业、现金类资产等政策法规允许投资的范围。其中投资于银行间市场债券比例为0-100%，现金类资产比例为0-100%。另外，理财宝3号还可投资权益类资产，比例为0-60%。
特此公告。
东莞银行股份有限公司
2019年1月31日
