东莞银行人民币自营公募理财产品到期兑付公告(2019.3.11-2019.3.15)
尊敬的投资者:
近期到期的人民币理财产品理财期兑付信息如下，所有理财期均已实现预期收益率。
客户类别 | 产品名称 | 产品代码 | 起息日 | 到期日 | 计息天数 | 预期年化收益率 | 实际兑付年化收益率 |
个人客户 | 理财宝2号2M2018年275期个人理财 | 8P3275 | 2019-1-4 | 2019-3-11 | 66 | 4.50% | 4.50% |
理财宝3号3M分红01 | 03M501 | 2018-12-10 | 2019-3-11 | 91 | 4.70% | 4.70% | |
理财宝2号5M2018年48期个人理财 | 8P3248 | 2018-10-10 | 2019-3-12 | 153 | 4.95% | 4.95% | |
理财宝3号3M2018年92期个人理财 | 8C3092 | 2018-12-3 | 2019-3-12 | 99 | 4.85% | 4.85% | |
同利宝2号财富版6M个人2018年41期 | 8TC341 | 2018-9-6 | 2019-3-13 | 188 | 4.95% | 4.95% | |
理财宝1号6M2018年62期个人理财 | 8W1062 | 2018-9-7 | 2019-3-14 | 188 | 4.15% | 4.15% | |
理财宝2号2M2018年278期个人理财 | 8P3278 | 2019-1-7 | 2019-3-14 | 66 | 4.50% | 4.50% | |
理财宝1号3M2018年79期个人理财 | 8W1080 | 2018-12-7 | 2019-3-15 | 98 | 3.60% | 3.60% | |
理财宝2号2M2018年272期个人理财 | 8P3272 | 2018-12-28 | 2019-3-15 | 77 | 4.60% | 4.60% | |
理财宝2号2M2019年4期个人 | 9P3004 | 2019-1-11 | 2019-3-15 | 63 | 4.50% | 4.50% | |
理财宝3号滚动分红个人05 | 06M505 | 2018-9-17 | 2019-3-15 | 179 | 5.10% | 5.10% | |
同利宝2号财富版4M个人2018年57期 | 8TC357 | 2018-11-12 | 2019-3-15 | 123 | 4.800% | 4.800% | |
机构客户 | 理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-3-8 | 2019-3-11 | 3 | 2.50% | 2.50% |
理财宝1号3M2018年322期公司理财 | 8W2322 | 2018-11-23 | 2019-3-11 | 108 | 3.75% | 3.75% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-3-11 | 2019-3-12 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝1号4M2018年324期公司理财 | 8W2324 | 2018-11-9 | 2019-3-12 | 123 | 3.70% | 3.70% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-3-12 | 2019-3-13 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝2号周周分红公司 | 07D401 | 2019-3-6 | 2019-3-13 | 7 | 3.60% | 3.60% | |
理财宝3号3M2018年28期公司理财 | 8C4028 | 2018-12-11 | 2019-3-13 | 92 | 4.70% | 4.70% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-3-13 | 2019-3-14 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝1号双周分红公司-58 | 2WF201 | 2019-2-28 | 2019-3-14 | 14 | 3.40% | 3.40% | |
理财宝1号6M2018年277期公司理财 | 8W2277 | 2018-9-14 | 2019-3-14 | 181 | 4.50% | 4.50% | |
同利宝2号财富版1M2019年15期公司 | 9TC415 | 2019-1-28 | 2019-3-14 | 45 | 4.45% | 4.45% | |
理财宝1号天天分红公司-08 | 1DF201 | 2019-3-14 | 2019-3-15 | 1 | 2.50% | 2.50% | |
理财宝1号18年91期公司 | 8W2091 | 2018-3-16 | 2019-3-15 | 364 | 4.70% | 4.70% | |
理财宝2号季季分红公司02-12 | 03F403 | 2018-12-17 | 2019-3-15 | 88 | 4.60% | 4.60% | |
同利宝2号财富版1M2019年5期公司 | 9TC405 | 2019-1-31 | 2019-3-15 | 43 | 4.50% | 4.50% |
销售费：理财宝1号不收取销售费；理财宝2、3号产品销售服务费以理财本金为基数按年化费率计提。计算公式：销售服务费＝理财本金×年化费率×实际天数÷365天。
托管费：理财宝系列产品按募集本金的0.02%（年化）收取；聚鑫系列产品按募集本金的0.01%（年化）收取
银行管理费：
（1）固定银行管理费：理财宝1号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.10%计提；理财宝2号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.20%计提；理财宝3号按T-1日理财计划资产净值的年利率0.25%计提。
（2）超额银行管理费：各理财期到期时，在扣除托管费后，若产品未达到投资者预期年化收益率，以到期实际收益率兑付客户，不收取超额管理费；在达到投资者预期年化收益率的情况下，按预期年化收益率支付投资者收益后，超出部分全部作为银行超额管理费。
实际投资资产种类、投资品种、投资比例：理财资金主要投向于银行间市场债券、信托计划、票据逆回购、存放同业、现金类资产等政策法规允许投资的范围。其中投资于银行间市场债券比例为0-100%，现金类资产比例为0-100%。另外，理财宝3号还可投资权益类资产，比例为0-60%。
特此公告。
东莞银行股份有限公司
2019年3月15日
