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电子商业汇票业务操作提示

发布时间:2019年12月31日 来源:东莞银行 浏览量:

  尊敬的客户:

  您在签约我行电子商业汇票业务后,可以通过我行企业网上银行系统使用安全、便捷的电子商业汇票服务,主要服务包括出票、收票、转让背书、贴现申请、质押申请、提示付款等,为了让您顺利完成业务交易,我行特意为您整理以下操作小提示:

  一、开通电子商业汇票业务

  1、在我行开立单位结算账户,开通企业网银(交易版),向我行客户经理索取电子商业汇票业务相关申请表格,在账户开户网点前台签约电子商业汇票模块功能。

  2、通过互联网登陆对公网银,登录“审核员”页面,在“企业管理”-“业务审核模式维护”,将授权模式改为一级审核模式(适用持有两个U-KEY的用户,如有多个U-KEY,请详询我行),密码认证后,企业网银的电子商业汇票模块设置完毕。

  3、设置完毕,大约30分钟后,企业网银的电子商业汇票模块生效并可使用。

  二、电子汇票的交易流程与注意事项

  1、接收票据。登录“操作员”,在“电子汇票”-“交易应答”模块选择对应的记录,点击“回复”通过密码认证,再进入“审核员”,在“交易管理”-“交易审核”-“电子汇票类”复核,并通过密码认证,如本步骤成功,则在“电子汇票”-“我的票据”界面可见该票据并且状态为“持有”,接收完毕。

  2、贴现申请、背书转让、质押申请。在“持有”票据的基础上,登录“操作员”,在“电子汇票”-“贴现申请”或“背书转让”或“质押申请”模块进行操作,进入对应的操作页面按页面的提示信息录入信息,“操作员”录入完毕并通过密码认证向“审核员”发起审核,“审核员”审核通过后,待对方交易应答确认。

  3、票据到期。在“我的票据”下如有到期票据,登录“操作员”,在“电子汇票”-“提示付款”模块选择对应票据,“下一步”选择“线下清算”或“线上清算”(具体清算方式请咨询付款行),“是否逾期收款”选“否”,提交“审核员”审核通过,等待资金入账。提示付款期自票据到期日起10日,最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延,超过提示付款期提示付款的,则“是否逾期收款”选“是”,并按提示操作。(注意事项! ①付款行为我行的,请选择“线下清算”  ②填写逾期收款的原因不可太长,说明文字需要在15个汉字内。)

  4、办理时间。工作日8:00-20:00,电子商业汇票系统(ECDS系统)均可受理电子商业汇票相关业务。

  5、撤票操作。电子银票出票后的撤票操作分两种不同情况,一是,我行未承兑,在网银完成“交易撤销”即可成功撤票(对“出票”交易进行撤销);二是,我行已承兑,收款人未收票,在网银先做“交易撤销”(对“提示收票”进行撤销,如果未进行提示收票操作,则省略此步骤),再做“撤票”操作,两个步骤完成后成功撤票。

  三、开户行信息填写注意事项 

  特别提示:电票交易时,我行的开户行,请统一填入以下信息: 

  开户行:东莞银行股份有限公司 (或东莞银行) 

  开户行号:313602088017

  注意!请勿选择或填写东莞银行**分行、**支行、**网点作为开户行信息。

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